Expert Bank & Trust se distingue par son engagement indéfectible en faveur d'une gouvernance d'entreprise solide, pierre angulaire de son leadership durable dans le paysage bancaire mondial. La gouvernance n'est pas seulement une question de conformité réglementaire, mais un élément stratégique qui garantit la stabilité, la transparence et la capacité à relever les défis en constante évolution du système financier international. Grâce à une approche rigoureuse de la gestion des risques et à une vision à long terme, Expert Bank garantit le respect total des réglementations internationales, préservant les intérêts de ses clients, actionnaires et parties prenantes, tout en contribuant au renforcement de la stabilité systémique mondiale.

Principes fondamentaux de la gouvernance d'entreprise d'Expert Bank

La gouvernance d'Expert Bank s'articule autour de quatre principes fondamentaux qui imprègnent chaque aspect de ses opérations et guident la prise de décision stratégique :

Responsabilité : La définition claire et la délégation rigoureuse des fonctions décisionnelles sont au cœur de notre structure organisationnelle. Les activités bancaires sont divisées en modules opérationnels distincts, chacun doté d'une allocation précise des ressources et des tâches, optimisant l'efficacité tout en garantissant l'agilité opérationnelle. Chaque fonction, de la gestion des risques à la gestion des actifs, est soutenue par des processus bien définis et des contrôles rigoureux pour assurer une gestion des ressources transparente et conforme aux normes les plus élevées du secteur.

Responsabilité : Les relations entre la direction, le conseil d'administration et les autres parties prenantes sont caractérisées par un niveau élevé de responsabilité. La gouvernance de la banque est structurée de manière à faciliter la circulation transparente de l'information entre les différents niveaux hiérarchiques, garantissant que chaque décision stratégique et opérationnelle fait l'objet d'un examen continu par les principaux décideurs. Cette approche permet aux actions de la direction de s'aligner sur les objectifs à long terme de la banque, tout en garantissant un contrôle rigoureux des risques associés aux opérations bancaires.

Transparence : La transparence est une valeur indispensable dans le cadre de gouvernance d'Expert Bank. L'adoption de pratiques de divulgation appropriées, conformes aux normes internationales de comptabilité et d'information financière (telles que les normes IFRS et US GAAP), permet aux parties prenantes de surveiller avec précision les performances financières et la situation opérationnelle de la banque. Les rapports financiers, y compris les états financiers consolidés, les audits indépendants et les analyses de performance, sont mis à la disposition de toutes les parties intéressées, facilitant une évaluation complète des politiques commerciales et de la situation financière de la banque.

Equité : Expert Bank adhère à une approche qui garantit l'équité et l'impartialité dans ses relations avec toutes les parties prenantes. Les décisions prises par le Conseil d'administration, ainsi que les décisions opérationnelles, sont guidées par le principe d'équité, garantissant que les intérêts des actionnaires, des clients et des employés sont toujours protégés de manière proportionnelle et juste. La gestion des risques et des investissements, ainsi que l'allocation des fonds, sont effectuées avec équité grâce à des politiques qui respectent strictement les principes d'équité et de non-discrimination.

Structure organisationnelle et contrôle interne

La gouvernance d'Expert Bank est confiée à un Conseil d'administration de haut niveau, composé de professionnels possédant une vaste expérience dans les secteurs bancaire, financier et juridique. Le Conseil est responsable de l'orientation stratégique globale de la banque, y compris la gestion des risques et la planification financière, et supervise les opérations quotidiennes grâce à l'adoption de politiques bancaires avancées et d'outils de gestion des risques.

Pour soutenir le Conseil d'administration, Expert Bank a mis en place un certain nombre de comités spécialisés du Conseil d'administration et de comités de gestion, chacun ayant des responsabilités spécifiques de surveillance et de suivi des opérations de la banque. Les principaux comités comprennent :

Comité des risques et du crédit : ce comité est chargé de surveiller et de gérer le profil de risque global de la banque, en veillant à l'utilisation efficace des modèles quantitatifs de gestion des risques et des stratégies de couverture. Le Chief Risk Officer, un rôle indépendant, rend compte directement à ce comité pour s'assurer que les politiques de risque sont alignées sur les objectifs stratégiques de la banque et les exigences réglementaires internationales, notamment Bâle III et les directives de la Banque centrale européenne (BCE).

Comité d'audit et de conformité : Le Comité d'audit supervise les fonctions d'audit interne et le respect des réglementations financières, notamment MiFID II et CRD IV. Les activités d'audit et de contrôle sont menées indépendamment de la direction, dans le but de garantir que les opérations de la banque sont conformes aux lois fiscales, aux réglementations bancaires et aux normes internationales de conformité.

Secrétaire du Conseil : Le secrétaire du Conseil, une personnalité indépendante, est chargé de coordonner la documentation officielle et les communications du Conseil et de veiller au respect des réglementations internes et externes. Le secrétaire assure le bon enregistrement des décisions et des résolutions et facilite la circulation de l'information entre le Conseil et les parties prenantes internes et externes.

Gouvernance stratégique pour un succès à long terme

La structure de gouvernance d'Expert Bank est conçue pour s'adapter de manière dynamique et flexible aux changements du marché, aux évolutions réglementaires et aux nouvelles opportunités économiques. La banque utilise des modèles de prévision avancés et des outils intégrés de gestion des risques qui lui permettent de rester compétitive dans un paysage mondial en constante évolution. L'amélioration continue des politiques internes, associée à une forte culture d'innovation financière, garantit qu'Expert Bank est bien positionnée pour faire face aux défis d'un environnement économique de plus en plus interconnecté et complexe.

En fin de compte, la gouvernance d’Expert Bank représente un modèle d’excellence professionnelle et stratégique, permettant à l’institution de naviguer en toute confiance dans les eaux turbulentes du système financier mondial, en maintenant une vision claire et un engagement sans faille en faveur de la transparence, de la responsabilité et de l’équité.

Expert Bank & Trust a soigneusement établi une présence internationale distinguée, avec son siège social à Hong Kong et des bureaux de représentation à Sofia, Londres, Dubaï et Los Angeles. Ce réseau mondial de bureaux n'est pas seulement le résultat d'une expansion géographique, mais la manifestation d'une stratégie bien conçue pour positionner l'institution dans les épicentres financiers les plus influents du monde. Chaque lieu a été délibérément choisi pour son rôle central dans l'architecture financière mondiale, garantissant la capacité d'Expert Bank à offrir des services de classe mondiale dans tous les secteurs critiques de la banque, de l'investissement et de la gestion de patrimoine.

Hong Kong : le sommet de l'avant-garde financière de l'Asie

Hong Kong , siège opérationnel d'Expert Bank & Trust, incarne l'orientation stratégique de la banque vers l'Asie et le marché mondial au sens large. Servant de porte d'entrée vers l'économie chinoise en plein essor, Hong Kong continue de maintenir sa position de centre financier prééminent, offrant une combinaison inégalée de stabilité politique, de dynamisme économique et d'un cadre réglementaire à la fois sophistiqué et robuste. La présence de la banque ici donne accès aux marchés et aux opportunités d'investissement les plus prometteurs de la région, consolidant la réputation d'Expert Bank en tant que leader de la banque privée, de la gestion de patrimoine et de la gestion d'actifs dans la région Asie-Pacifique.

Bulgarie : un pont entre l'Est et l'Ouest

La décision d'établir un bureau de représentation à Sofia, en Bulgarie , est fondée sur l'importance stratégique de ce marché européen émergent. En tant que plaque tournante des flux de capitaux, Sofia offre un accès à une région de l'Europe en pleine intégration avec le système financier plus large de l'UE. Le régime fiscal favorable, associé à l'infrastructure financière de plus en plus sophistiquée de la Bulgarie, la positionne comme un centre incontournable pour la finance structurée, le capital-investissement et le capital-risque. À cet égard, Sofia sert de passerelle d'Expert Bank vers les Balkans et l'Europe de l'Est, où les opportunités d'investissement inexploitées abondent, créant un lien entre les marchés financiers de l'Est et de l'Ouest.

Londres : la capitale financière mondiale

Londres est l'une des métropoles financières les plus importantes au monde et ce n'est pas un hasard si Expert Bank a choisi d'établir un bureau de représentation dans ses illustres frontières. L'héritage inégalé de Londres dans les marchés financiers, la gestion d'actifs et le financement du commerce continue de prospérer, quels que soient les changements géopolitiques. La ville reste un nœud essentiel du réseau économique mondial, offrant un accès inégalé aux marchés européens, nord-américains et mondiaux. La présence d'Expert Bank dans cette ville offre à ses clients une gamme sophistiquée de services financiers, allant des solutions bancaires aux entreprises et de conformité aux stratégies de financement de projets et de gestion de patrimoine. Le statut de Londres en tant que pôle d'innovation en matière de technologies financières et de services financiers renforce encore la capacité de la banque à offrir des solutions de pointe dans un paysage financier en évolution rapide.

Dubaï : un pont stratégique vers les marchés du Moyen-Orient

Dubaï , cœur économique des Émirats arabes unis, est devenue l'un des pôles financiers et commerciaux les plus importants du Moyen-Orient. Sa situation géographique exceptionnelle, au carrefour de l'Europe, de l'Asie et de l'Afrique, et sa croissance économique rapide en ont fait un pivot du commerce international, de la finance et de l'investissement. Le bureau d'Expert Bank à Dubaï tire parti du climat d'affaires favorable de la ville, qui comprend un environnement réglementaire progressiste et un régime fiscal avantageux, pour offrir à ses clients des services sur mesure en matière de financement structuré, de financement de projets, d'investissement immobilier et de financement commercial. Alors que les Émirats arabes unis continuent d'innover et de diversifier leur économie, Dubaï offre à Expert Bank un accès inégalé aux secteurs à forte croissance, notamment les marchés des technologies financières et de l'énergie.

Los Angeles : l'épicentre de l'innovation et de la finance sur la côte ouest

Los Angeles , avec sa réputation de centre d'innovation, de divertissement et de technologie sur la côte ouest des États-Unis, offre un environnement inégalé aux institutions financières qui cherchent à s'engager dans des industries de pointe. La ville est un leader mondial du capital-risque, du capital-investissement et du financement technologique, ce qui en fait un élément essentiel de la stratégie mondiale d'Expert Bank. Grâce à sa proximité avec la Silicon Valley et à l'essor de l'industrie technologique, Los Angeles offre aux clients d'Expert Bank un accès unique à des opportunités d'investissement dans des secteurs à forte croissance tels que la finance numérique, la crypto-monnaie et les startups technologiques. De plus, la position de Los Angeles en tant que pôle culturel mondial, avec des liens étroits avec l'industrie du divertissement, complète encore davantage les diverses offres de services d'Expert Bank, notamment le financement des médias et les investissements dans l'industrie du divertissement.
Conclusion : une stratégie mondiale avec une expertise locale

L'implantation stratégique du siège social d'Expert Bank à Hong Kong et de ses bureaux de représentation à Sofia, Londres, Dubaï et Los Angeles souligne la vision de la banque d'être au cœur de la finance mondiale. Chaque bureau a été sélectionné non seulement pour son importance géographique, mais aussi pour sa capacité à servir de passerelle vers des marchés florissants et à fort potentiel. Cette présence mondiale permet à Expert Bank d'offrir une gamme inégalée de services financiers, allant des services bancaires aux entreprises et de gestion d'investissement aux solutions de capital-investissement et de financement structuré, le tout avec une compréhension approfondie des marchés locaux et une perspective d'opportunités mondiales. Dans un monde de plus en plus interconnecté, Expert Bank est bien placée pour continuer à servir de partenaire de confiance aux clients qui naviguent dans les complexités du paysage financier mondial.

Paolo Odierna président-directeur général, est né à Florence, en Italie.